Portfolio

Ihre finanzielle Zukunft im Blick:
Ich unterstütze Sie bei Themen wie:

• Liquiditätsplanung & Steueroptimierung

• Inflationsschutz

• Erben & Verschenken

• Absicherung im Todes- oder Pflegefall

• Nachlassplanung, Vorsorgevollmachten & Patientenverfügungen

• Krankenversicherung im Alter

Welche Versicherungen brauchen Sie wirklich?
Oft zeigen sich Lücken erst im Schadensfall. Gemeinsam analysieren wir Ihre bestehenden Verträge und optimieren gezielt.

Gold, Silber, Platin, Palladium – stabile Werte in bewegten Zeiten.
Ob physische Anlage oder Sparplan: Ich zeige Ihnen Ihre Optionen im Bereich Edelmetall-Investments.

Finanzieren – aber clever.
Ich helfe Ihnen mit einem Expertennetzwerk, die richtige Finanzierung zu finden – sei es für:

• Immobilien

• Umschuldungen

• Investitionen mit/ohne Eigenmittel
  Zins, Laufzeit & Nebenkosten – alles im Blick.

Plötzliche Notfälle können jeden treffen. Ich unterstütze Sie bei der Erstellung aller nötigen Dokumente, u. a.:

• ✅ Vorsorgevollmacht (Finanzen, Post, Aufenthalt)

• ✅ Patientenverfügung (medizinische Maßnahmen)

• ✅ Betreuungsvollmacht

• ✅ Sorgerechtsvollmacht (für Eltern)

• ✅ Unternehmervollmacht (für Selbstständige)

• ✅ Tierverfügungen (Klein- und Großtiere)

Wir erstellen gemeinsam Ihren persönlichen Notfallplan – übersichtlich, verständlich, komplett.

Ob Rendite, Inflationsschutz oder Nachhaltigkeit – es gibt viele Gründe zu investieren.
Ich helfe Ihnen, eine passende Strategie zu entwickeln, die Ihren Zielen entspricht:
klar, verständlich und ohne Verkaufsdruck.

Auch bei weiteren Themen rund um Ihre Finanzen bin ich für Sie da, z. B.:

• Haushalts- & Budgetplanung

• Energieprodukte & laufende Verträge

• Entlastung im Alltags-Finanzmanagement

Ich lade Sie herzlich ein, meine Leistungen unverbindlich kennenzulernen – persönlich, ehrlich und auf Augenhöhe.

Carlo Riccardi
Versicherungsmakler | Ruhestandsplaner | Mensch mit Herz & Verstand